CompliEd blog

CompliEd blog Dedicated to AML enthusiasts!

Харилцагчийг таньж мэдэх ажилагааны үед харилцагчийг хэрхэн баталгаажуулах вэ?
11/10/2023

Харилцагчийг таньж мэдэх ажилагааны үед харилцагчийг хэрхэн баталгаажуулах вэ?

Дугаар 15: ФАТФ Саарал жагсаалт
06/10/2023

Дугаар 15: ФАТФ Саарал жагсаалт

Дугаар 14: Урлаг, эртний эдлэлээр мөнгө угаах
21/09/2023

Дугаар 14: Урлаг, эртний эдлэлээр мөнгө угаах

Дугаар 13: Source of Wealth vs. Source of Fund
07/09/2023

Дугаар 13: Source of Wealth vs. Source of Fund

Дугаар 12: ESG гэдэг нь Байгаль орчин, нийгэм, засаглал гэсэн үгийн товчлол юм. Энэ нь хөрөнгө оруулагчид, бизнес эрхлэг...
17/08/2023

Дугаар 12:
ESG гэдэг нь Байгаль орчин, нийгэм, засаглал гэсэн үгийн товчлол юм. Энэ нь хөрөнгө оруулагчид, бизнес эрхлэгчид болон бусад оролцогч талуудын компани эсвэл хөрөнгө оруулалтын тогтвортой байдал, ёс зүйн үр нөлөөг үнэлэхэд ашигладаг багц шалгуурыг хэлнэ. ESG-ийн бүрэлдэхүүн хэсэг:

Байгаль орчин (E): Компанийн байгаль орчинд үзүүлэх нөлөө, экологийн ул мөрийг удирдах, багасгах хүчин чармайлтад чиглэгддэг. Энэ нь компани байгалийн нөөцийн ашиглалт, нүүрстөрөгчийн ялгаруулалт, хог хаягдлын менежмент, бохирдол болон хүрээлэн буй орчны бусад хүчин зүйлсийг хэрхэн зохицуулж байгааг үнэлэх явдал юм.

Нийгэм (S): Компани нь ажилтнууд, үйлчлүүлэгчид, олон нийт болон бусад оролцогч талуудтай хэрхэн харилцаж, тэдэнд хэрхэн нөлөөлж байгааг авч үздэг.
Үүнд: Хөдөлмөрийн практик, ажилчдын харилцаа, олон талт байдал ба оролцоо, хэрэглэгчийн сэтгэл ханамж, олон нийтийн оролцоо, хүний эрхийн асуудал зэрэг хүчин зүйлс багтана.

Засаглал (G): Засаглал нь компанийн үйл ажиллагааг удирдан чиглүүлж буй хяналтын систем, бүтэц, процесс зэрэг хамаарна.
Үүнд: Компанийн удирдлага, ТУЗ-ийн бүтэц, гүйцэтгэх ажилтны цалин, хувьцаа эзэмшигчдийн эрх, ил тод байдал, бизнесийн ёс зүйтэй үйл ажиллагааг үнэлэх зэрэг орно.

Хөрөнгө оруулагчид болон санхүүгийн байгууллагууд хөрөнгө оруулалтын шийдвэр гаргах, компанийн эрсдэл, боломжит өгөөжийг үнэлэхдээ ESG шалгуурыг ашигладаг. ESG хүчин зүйлсийг ихэвчлэн компаний ерөнхий тогтвортой байдал, уян хатан байдал, хурдацтай өөрчлөгдөж буй цаг үед эрсдэлийг удирдах чадварыг илтгэдэг үзүүлэлт гэж үздэг байна.

Дугаар 10. Мэдээллийн аюулгүй байдал ба нууцлал
14/08/2023

Дугаар 10. Мэдээллийн аюулгүй байдал ба нууцлал

Дугаар 9. Санхүүгийн луйварын зарим төрлүүд
02/08/2023

Дугаар 9. Санхүүгийн луйварын зарим төрлүүд

Дугаар 8: Сэжигтэй гүйлгээ ба сэжигтэй үйлдэл
31/07/2023

Дугаар 8: Сэжигтэй гүйлгээ ба сэжигтэй үйлдэл

Дугаар 7. Санхүүгийн гэмт хэрэг:Санхүүгийн гэмт хэрэг гэдэг нь хувийн болон байгууллагын ашиг сонирхлын үүднээс санхүүги...
28/06/2023

Дугаар 7.

Санхүүгийн гэмт хэрэг:

Санхүүгийн гэмт хэрэг гэдэг нь хувийн болон байгууллагын ашиг сонирхлын үүднээс санхүүгийн системийг урвуулан ашиглах, урвуулан ашиглахтай холбоотой хууль бус үйл ажиллагааны өргөн хүрээг хамардаг. Энэ нь ихэвчлэн хууль бус ашиг олох, татвараас зайлсхийх, мөнгө угаах, хууль бус үйл ажиллагааг санхүүжүүлэх зорилготой санхүүгийн гүйлгээ, байгууллага, тогтолцооны хүрээнд үйлдэгддэг янз бүрийн хууль бус үйлдлүүдийг багтаадаг.

Зарим санхүүгийн гэмт хэргийн төрлүүд:

Залилан нь санхүүгийн ашиг олохын тулд ихэвчлэн худал мэдүүлэх, материаллаг баримтуудыг орхигдуулах, итгэлийг урвуулан ашиглах замаар санаатайгаар хууран мэхлэх явдал юм. Жишээ нь: Понзи схем, пирамид схем, хувийн мэдээллийг хулгайлах, онлайн луйвар гэх мэт.

Мөнгө угаах гэдэг нь хууль бусаар олсон хөрөнгийн гарал үүслийг нуун дарагдуулж, хууль ёсны мэт харагдуулах үйл явц юм.

Авлига гэдэгт итгэмжлэгдсэн эрх мэдлээ хувийн ашиг сонирхлын үүднээс урвуулан ашиглах буюу шийдвэр гаргах үйл явцад нөлөөлөхийг хэлнэ. Энэ нь хээл хахууль, төсвийн хөрөнгө шамшигдуулах, буцаан авах, хамаатан садан гэх мэт янз бүрийн хэлбэрээр илэрч болно.

Insider trading гэдэг нь олон нийтэд мэдээлдэггүй, материаллаг мэдээлэлд үндэслэн хувьцаа, бонд болон бусад үнэт цаасыг арилжаалах хууль бус үйлдлийг хэлнэ. Энэ нь давуу эрх бүхий мэдээлэл авах эрхтэй хүмүүст шударга бус давуу эрх олгох замаар зах зээлийн шударга ёс, тэгш байдлыг алдагдуулдаг.

Шинээр гарч ирж буй зарим чиг хандлагууд
26/06/2023

Шинээр гарч ирж буй зарим чиг хандлагууд

Дугаар 3:Зохицуулагч байгууллага тэдгээрийн үүрэг: Мөнгө угаах болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх шаардлагын хэрэг...
07/06/2023

Дугаар 3:
Зохицуулагч байгууллага тэдгээрийн үүрэг:
Мөнгө угаах болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх шаардлагын хэрэгжилтыг хангахтай холбоотой хууль тогтоомжийг хэрэгжүүлэх үүрэг бүхий төрийн байгууллага эсвэл байгууллага нь зохицуулагч, хяналтын байгууллагын үүргийг гүйцэтгэдэг. Эдгээр зохицуулагч байгууллагууд нь терроризм, хар тамхины наймаа, мөнгө угаах зэрэг бусад санхүүгийн гэмт хэргээс урьдчилан сэргийлэх чиглэлээр ажилладаг.
Financial Action Task Force (FATF) – Тус байгууллага нь мөнгө угаах, терроризмыг санхүүжүүлэх болон олон улсын санхүүгийн системийн бүрэн бүтэн байдалд заналхийлж буй бусад гэмт хэрэгтэй тэмцэх зорилгоор 1989 онд байгууллагдсан засгийн газар хоорондын байгууллага юм. FATF нь Францын Парис хотод төвтэй бөгөөд 39 гишүүн улс оронтой байсан бол тус жагсаалтаас ОХУ-ыг 2023 оны 2 дугаар сарын 24-ны өдөр түтгэлзүүлсэн байна. FATF нь МУТСТ арга хэмжээний дэлхийн стандартыг тогтоож, улс орнууд эдгээр стандартыг дагаж мөрдөж байгаа эсэхэд тогтмол үнэлгээ хийдэг. Мөн тус байгууллагаас бидний мэдэх “хар, саарал жагсаалт” гэгддэг МУТСТ үйл ажиллагаанд стратегийн дутагдалдтай гэж үнэлэгдсэн улс орнуудын жагсаалтыг хөтөлдөг. Мөн шинээр гарч ирж буй асуудал, чиг хандлагын талаар тайлан, зааварчилгааг тогтмол нийтэлж, зөвлөмжийн хэрэгжилтийг дэмжих зорилгоор сургалт, сурталчилгааны хөтөлбөрийг хэрэгжүүлдэг.
Office of Foreign Assets Control (OFAC) – АНУ-ын Сангийн яамны зорилтот улс, хувь хүн, аж ахуйн нэгжийн эсрэг эдийн засгийн хориг арга хэмжээ авах үүрэгтэй.
Wolfsberg Group –МУТСТ үйл ажиллагааны шилдэг туршлагыг хөгжүүлж, сурталчлах олон улсын банкуудын нэгдэл.
Egmont Group – МУТСТ чиглэлээр мэдээлэл солилцож, хамтран ажиллах чиглэлтэй байгууллага.
Interpol – МУТС зэрэг зохион байгуулалттай гэмт хэрэгтэй тэмцэх үйл ажиллагааг зохицуулахад тусалдаг олон улсын хууль сахиулах байгууллага.

Дугаар 2:Терроризмыг санхүүжүүлэх гэдэг нь терроризмын үйл ажиллагаа, байгууллагыг дэмжих зорилгоор хөрөнгө мөнгө болон ...
08/05/2023

Дугаар 2:
Терроризмыг санхүүжүүлэх гэдэг нь терроризмын үйл ажиллагаа, байгууллагыг дэмжих зорилгоор хөрөнгө мөнгө болон бусад хөрөнгийг ашиглахыг хэлнэ. Энэ нь дэлбэрэлт, хүн хулгайлах, барьцаалах зэрэг терроризмын үйл ажиллагаа явуулж буй хувь хүн эсвэл бүлэгт санхүүгийн дэмжлэг үзүүлэх явдал юм.
Дэлхий даяарх засгийн газар, зохицуулах байгууллагууд терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх тогтолцоо, зохицуулалтыг бий болгосон. Эдгээр тогтолцоо, арга хэмжээнд ихэвчлэн хөрөнгийг битүүмжлэх, тухайн хувь хүн эсвэл байгууллагатай гүйлгээ хийхийг хориглох, санхүүгийн байгууллагуудад харилцагчийн хяналт шалгалт, гүйлгээний хяналтын шаардлагуудыг хэрэгжүүлэх зэрэг багтдаг.
Сэдэвтэй холбоотой англи үгс:
Terrorism financing – терроризмыг санхүүжүүлэх
Freezing assets – хөрөнгө царцаах
Customer due diligence – харилцагч нарийвчлан таньж мэдэх ажиллагаа

Address

Narnii Zam
Ulaanbaatar
61

Opening Hours

Monday 09:00 - 17:00
Tuesday 09:00 - 17:00
Wednesday 09:00 - 17:00
Thursday 09:00 - 17:00
Friday 09:00 - 17:00

Telephone

+97699197436

Website

Alerts

Be the first to know and let us send you an email when CompliEd blog posts news and promotions. Your email address will not be used for any other purpose, and you can unsubscribe at any time.

Contact The Business

Send a message to CompliEd blog:

Shortcuts

Share