Jakie są godziny otwarcia?

Poniedziałek 08:00 - 16:00 Wtorek 08:00 - 16:00 Środa 08:00 - 16:00 Czwartek 08:00 - 16:00 Piątek 08:00 - 16:00

AML

Name: AML
Address: Ulica Jana Pawła II 20/70, Koszalin, 75-452, PL
Telephone: +48221003693

Eksperci AML w Polsce - Przeciwdziałanie praniu pieniędzy iAML sp. z o.o. Swoje produkty i usługi oferuje zarówno w Polsce, jak również na rynkach zagranicznych.

to doświadczony partner instytucji obowiązanych, który od 2014 roku projektuje, realizuje i wdraża najwyższej jakości rozwiązania z dziedziny przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML / CFT). Firma przeprowadza przez zmiany prawne i ustawodawcze największe banki, towarzystwa ubezpieczeniowe oraz tysiące innych podmiotów i instytucji, w tym spółki Skarbu Państwa. Spółkę tworz

y stały zespół doświadczonych ekspertów z obszaru przeciwdziałania praniu pieniędzy, technologii, prawa i doradztwa biznesowego. Oferowane rozwiązania są zgodnie z najwyższymi standardami bezpieczeństwa oraz z regulacjami odnoszącymi się do ochrony danych osobowych. Zestaw narzędzi iAML obejmuje m.in.:

✅ Listy PEP i RCA – aktualna baza danych osób, które zajmują eksponowane stanowiska polityczne lub pełnią znaczące funkcje publiczne i ich bliskich współpracowników.
✅ Listy sankcyjne – codziennie aktualizowana baza osób i podmiotów umieszczonych na listach sankcyjnych polskich, unijnych oraz międzynarodowych.
✅ Listy restrykcyjne iAML – kompleksowe narzędzie do weryfikacji osób i podmiotów w CRBR oraz na listach: PEP i RCA, sankcyjnych, ostrzeżeń KNF, a także krajów i PKD podwyższonego ryzyka.
✅ System analityczno-raportujący iAML – eksperckie narzędzie m.in. do analizy podmiotów, identyfikacji transakcji podejrzanych i ponadprogowych oraz generowania raportów AML.
✅ Usługi AML – obejmujące m.in. doradztwo, outsourcing oraz audyt AML, ale również tworzenie i aktualizowanie dokumentacji AML: procedury wewnętrznej AML i oceny ryzyka AML.
✅ Szkolenia AML – realizowane jako e-learning albo szkolenie stacjonarnie lub zdalnie i kończące się imiennym potwierdzeniem ukończenia.

19/05/2026

Incaso Group zmienia się w iAML!

Po ponad dekadzie wspierania firm jako Incaso Group sp. z o.o., rozpoczynamy nowy rozdział – zmieniamy nazwę spółki na iAML sp. z o.o.

To dla nas ważny moment. Przez lata budowaliśmy kompetencje, zaufanie klientów i ekspercką pozycję jako Incaso Group.

W tym czasie iAML funkcjonowała jako marka, pod którą tworzyliśmy i rozwijaliśmy narzędzia oraz usługi z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Po latach funkcjonowania w kilku pokrewnych branżach, dziś AML jest sercem naszej działalności – dlatego naturalnym krokiem jest przyjęcie nazwy iAML.

Ta zmiana to jednak coś więcej niż rebranding.

To wyraz naszego rozwoju i specjalizacji. Rynek regulacyjny i technologiczny dynamicznie się zmienia, a my konsekwentnie dopasowujemy się do nowych realiów – inwestując w technologię, rozwój produktów i kompetencje zespołu.

Chcemy, aby nazwa naszej firmy wprost komunikowała to, kim jesteśmy dzisiaj: ekspertem i wyspecjalizowanym partnerem w obszarze AML.

Przy tej okazji odświeżamy również nasze logo, aby lepiej oddawało nowoczesny, technologiczny charakter naszej firmy oraz kierunek, w którym zmierzamy.

Serdecznie dziękujemy wszystkim naszym klientom, partnerom i współpracownikom za zaufanie, którym obdarzaliście nas jako Incaso Group.

Teraz wspólnie wchodzimy w kolejny etap jako iAML – z tym samym bogatym doświadczeniem, tymi samymi wysokimi standardami jakości i tak samo dużym zaangażowaniem.

Zmiana ma charakter formalny i strategiczny – nie wpływa na ciągłość współpracy, zakres usług ani relacje z naszymi klientami i partnerami.

W razie jakichkolwiek pytań, zapraszamy do kontaktu.

Zapraszamy do obserwowania nas na profilu https://www.facebook.com/iAML.przeciwdzialanie.praniu.pieniedzy
oraz na stronie internetowej https://www.iaml.com.pl/

14/05/2026

🛡️ Wysoka jakość danych w procesach AML to podstawa skutecznej weryfikacji.

W procesach screeningu klientów oraz ich beneficjentów rzeczywistych w ramach procedur AML jednym z kluczowych elementów jest jakość wykorzystywanych danych i baz. To właśnie od nich zależy, czy instytucja obowiązana prawidłowo zidentyfikuje ryzyko i podejmie adekwatne działania.

Bazy danych stanowią podstawowe narzędzie w procesach KYC i AML. Z jednej strony umożliwiają weryfikację osób i podmiotów w oparciu o listy sankcyjne, PEP czy inne rejestry zewnętrzne. Z drugiej, pozwalają budować wewnętrzne profile klientów, które wspierają monitoring ich aktywności i wykrywanie nieprawidłowości.

Nawet najbardziej zaawansowane narzędzia analityczne nie będą jednak skuteczne, jeśli są zasilane danymi niskiej jakości. Nieaktualne, niespójne lub niezweryfikowane informacje mogą prowadzić do błędnych decyzji, przeoczenia realnych zagrożeń lub generowania fałszywych alarmów.

🔔 Dlatego tak istotne jest, aby dane były rzetelne, aktualne i pochodziły ze sprawdzonych źródeł, a same bazy były odpowiednio zarządzane i stale rozwijane. Nie bez znaczenia jest także właściwy sposób zorganizowania danych oraz łatwa nawigacja i intuicyjny sposób używania.

Nowoczesne technologie są niezwykle użyteczne, ale też wiążą się z ryzykami. Rozważając wdrożenie systemu AML, trzeba także zadbać o inne kwestie, między innymi:

🔷 zapewnienie bezpieczeństwa oraz prywatności danych,
🔷 zgodność działań AML z RODO,
🔷 dostęp do wiarygodnych i zweryfikowanych źródeł danych,
🔷 komplementarność danych i ich aplikowalność do szybkich decyzji,
🔷 stałą aktualizację oprogramowania od strony technicznej i prawnej,
🔷 odpowiednią konfigurację algorytmów,
🔷 dostosowanie kryteriów oceny do indywidualnej sytuacji konkretnej firmy.

Wyzwania związane z AML i nowymi technologiami można skutecznie ograniczyć, korzystając ze sprawdzonych rozwiązań opartych na wysokiej jakości danych oraz odpowiednio zaprojektowanych systemach.

📢 Wszystkie te kryteria spełniają listy restrykcyjne iAML – kompleksowe, na bieżąco aktualizowane, tworzone i moderowane przez doświadczonych ekspertów, rzetelne w merytoryce oraz intuicyjne w praktyce.

☑ Listy restrykcyjne iAML wspierają instytucje obowiązane w procesach weryfikacji osób i podmiotów m.in. w CRBR, na listach PEP i RCA, listach sankcyjnych, listach ostrzeżeń KNF i EURO-BOZON, listach PKD i krajów podwyższonego ryzyka.

💬 Skontaktuj się z nami, aby dowiedzieć się więcej i otrzymać bezpłatny dostęp testowy.

12/05/2026

💻 Zapraszamy do obejrzenia oraz wysłuchania nagrań z webinarium pt. „Analiza najnowszego stanowiska UKNF dotyczącego AML/CFT z dnia 19 marca 2026”.

Zainteresowanie tym spotkaniem przerosło wszelkie nasze oczekiwania – wszystkie dostępne miejsca zostały zajęte w kilka chwil od opublikowania informacji o zapisach. Rekordowa liczba uczestników mocno przebiła nasze dotychczasowe spotkania, potwierdzając tym samym ogromną wagę tematu, który omówiliśmy.

Wszystkim uczestnikom serdecznie dziękujemy za udział, pytania, komentarze i zaangażowanie.

Podczas tego webinarium prawnicy specjalizujący się we wspieraniu przedsiębiorców w prowadzeniu biznesu oraz w przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu przeanalizowali między innymi poniższe tematy:

✔ Należyta staranność według UKNF – czy wykracza poza standardowe KYC?
✔ Ocena ryzyka według UKNF – nowy akcent czy konsekwentna kontynuacja dotychczasowego podejścia?
✔ Procedura AML/CFT według UKNF – kogo dotyczy i jakie procesy powinny zostać w niej ujęte?

Obejrzyj nagrania wideo z webinarium:
✅ YouTube: https://www.youtube.com/watch?v=MukHNwFG5cw
✅ LinkedIn: https://www.linkedin.com/events/7458042014367133696/

Posłuchaj podcastów z webinarium:
✅ Spotify: https://open.spotify.com/episode/4Id2KnJZOan7FLQdUnu7KL
✅ Apple Podcasts: https://podcasts.apple.com/us/podcast/analiza-najnowszego-stanowiska-uknf-dot-aml-cft-z-dnia/id1826959559?i=1000767149624

🚨 Uwaga, nadchodzi zmiana!
Już od kolejnego spotkania wszyscy uczestnicy otrzymają imienne certyfikaty potwierdzające uczestnictwo w webinarium.

🔜 Chcesz wziąć udział w następnych naszych bezpłatnych webinariach?
Obserwuj ten profil, bo będziemy tutaj zapraszać na kolejne spotkania.

07/05/2026

🔝 To już dziś – bezpłatne webinarium „Analiza najnowszego stanowiska UKNF dotyczącego AML/CFT z dnia 19 marca 2026”.

Zapraszamy do udziału w spotkaniu, podczas którego omówimy praktyczne implikacje najnowszego stanowiska UKNF dotyczącego procesów AML/CFT i przeanalizujemy m.in. poniższe zagadnienia:

✔ Należyta staranność według UKNF – czy wykracza poza standardowe KYC?
✔ Ocena ryzyka według UKNF – nowy akcent czy konsekwentna kontynuacja dotychczasowego podejścia?
✔ Procedura AML/CFT według UKNF – kogo dotyczy i jakie procesy powinny zostać w niej ujęte?

🔜 Webinarium odbędzie się już dziś: 7 maja 2026 roku, o godz. 14:00.
🔝 Webinarium poprowadzą: Przemysław Kowalewski i Stefan Konopelko.

✅ Na spotkanie można wciąż zapisywać się na stronie: https://iaml.clickmeeting.com/iaml

05/05/2026

📃 Biuletyn iAML – Podsumowanie miesiąca: Kwiecień 2026

Zapraszamy do lektury kolejnego wydania biuletynu, w którym prezentujemy aktualności, dane, raporty i ciekawostki ze świata AML. W najnowszym wydaniu można znaleźć między innymi:

✔ sprawozdanie GIIF za rok 2025,
✔ nowe konsultacje publiczne AMLA,
✔ deklaracja ministerialna FATF,
✔ 20. pakiet sankcji unijnych,
✔ raporty powiązane z AML/CFT,
✔ i wiele więcej.

✅ https://www.linkedin.com/pulse/biuletyn-iaml-podsumowanie-miesi%C4%85ca-kwiecie%C5%84-2026-iaml-aml-dg4ie/

28/04/2026

🔔 Już za około tydzień kolejne bezpłatne webinarium prowadzone przez ekspertów z iAML: „Analiza najnowszego stanowiska UKNF dotyczącego AML/CFT z dnia 19 marca 2026”.

Dołącz do nas i spotykajmy się, aby poznać praktyczne implikacje najnowszego stanowiska UKNF w obszarze AML/CFT i móc przełożyć je na konkretne działania, które instytucje obowiązane powinny podjąć już teraz.

To nie będzie przegląd dokumentu punkt po punkcie. Skupimy się na tym, co oznaczają nowe wytyczne: gdzie mogą pojawić się największe ryzyka, jakie obszary wymagają rewizji oraz jak podejść do aktualizacji procedur, żeby spełnić oczekiwania nadzorcy i realnie usprawnić procesy AML/CFT.

Podczas spotkania poruszymy m.in. poniższe tematy:

✔ Należyta staranność według UKNF – czy wykracza poza standardowe KYC?
✔ Ocena ryzyka według UKNF – nowy akcent czy konsekwentna kontynuacja dotychczasowego podejścia?
✔ Procedura AML/CFT według UKNF – kogo dotyczy i jakie procesy powinny zostać w niej ujęte?

🔜 Webinarium odbędzie się: 7 maja 2026 roku, o godz. 14:00.
🔝 Webinarium poprowadzą: Przemysław Kowalewski i Stefan Konopelko.

✅ Zarezerwuj dla siebie miejsce na webinarium już dziś:
https://iaml.clickmeeting.com/iaml

✅ A w międzyczasie zapoznaj się z dokumentem UKNF:
https://www.knf.gov.pl/?articleId=97485&p_id=18

27/04/2026

📃 Sprawozdanie GIIF za 2025 rok

Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF) opublikował najnowsze sprawozdanie z realizacji zadań nałożonych na ten urząd przez ustawę o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.

Korzystając z tej okazji, przygotowaliśmy artykuł podsumowujący kluczowe informacje na temat zadań i roli GIIF w kontekście AML oraz prezentujący wybrane, kluczowe informacje ze sprawozdania za rok 2025.

A oto kilka ważnych liczb i informacji dotyczących roku 2025 ze sprawozdania GIIF:

▶ w systemie GIIF zostało zarejestrowanych ponad 11.000 zgłoszeń transakcji podejrzanych,

▶ liczba zgłoszeń transakcji podejrzanych od instytucji obowiązanych wzrosła o 32% rok do roku,

▶ został też odnotowany wzrost liczby transakcji ponadprogowych na poziomie 6% rok do roku,

▶ GIIF w 2025 roku wszczął ponad 4.000 postępowania analityczne dotyczące podejrzeń AML/CFT,

▶ efektem tych postępowań było przekazanie ponad 800 zawiadomień do prokuratury i innych jednostek współpracujących,

▶ GIIF przeprowadził 7 kontroli w instytucjach obowiązanych, z których większość skończyła się nałożeniem kary pieniężnej.

Zapraszamy do lektury podsumowania dotyczącego GIIF i sprawozdania za 2025 rok:
✅https://www.iaml.com.pl/wiedza/generalny-inspektor-informacji-finansowej/

23/04/2026

💻 Zapraszamy na bezpłatne webinarium: „Analiza najnowszego stanowiska UKNF dotyczącego AML/CFT z dnia 19 marca 2026”.

Urząd Komisji Nadzoru Finansowego opublikował w marcu swoje oficjalne stanowisko dotyczące procesów realizowanych przez instytucje obowiązane w zakresie AML/CFT, które powinny zostać uregulowane w procedurach wewnętrznych, z którym można zapoznać się na stronie:
https://www.knf.gov.pl/?articleId=97485&p_id=18

Dokument ten zawiera praktyczne i szczegółowe wytyczne, jak należy konstruować i aktualizować procedury AML/CFT, a przez to ma pomóc instytucjom obowiązanym zlikwidować nieprawidłowości często wykrywane podczas kontroli nadzorczych.

Warto zwrócić uwagę, że dokument nie jest prostym zbiorem zasad, jak napisać procedurę, ale zestawem wytycznych, jak spojrzeć na procesy AML/CFT całościowo oraz jak zbudować spójny i skuteczny system zarządzania ryzykiem AML/CFT.

Nowe wytyczne mogą stanowić wyzwanie dla instytucji obowiązanych, które muszą je uwzględnić w swoich procesach i procedurach. Chcąc przybliżyć praktyczne aspekty związane z publikacją tego stanowiska, podczas webinarium prawnicy specjalizujący się w przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu poruszą m.in. poniższe tematy:

✔ Należyta staranność według UKNF – czy wykracza poza standardowe KYC?
✔ Ocena ryzyka według UKNF – nowy akcent czy konsekwentna kontynuacja dotychczasowego podejścia?
✔ Procedura AML/CFT według UKNF – kogo dotyczy i jakie procesy powinny zostać w niej ujęte?

🔜 Webinarium odbędzie się: 7 maja 2026 roku, o godz. 14:00.
🔝 Webinarium poprowadzą: Przemysław Kowalewski i Stefan Konopelko.

✅ Zapisz się na webinarium już dziś: https://iaml.clickmeeting.com/iaml

20/04/2026

💬 Spotkajmy się osobiście i porozmawiajmy!

W najbliższych dniach, 22 i 23 kwietnia, podczas 12. Konferencji Compliance & AML w Warszawie, będzie można spotkać przedstawicieli Incaso Group – Przemysława Kowalewskiego, Prawnika, Eksperta AML, Dyrektora Działu Prawnego, a także Stefana Konopelko, Prawnika, Eksperta AML.

Będziemy na konferencji i bardzo się cieszymy, że będzie okazja spotkać się także offline.

To dobry moment, żeby porozmawiać o tematach compliance i AML, wymienić się doświadczeniami i po prostu lepiej się poznać.

Jeśli będziecie na miejscu, napiszcie do nas lub zaczepcie nas na konferencji.

W Incaso Group na co dzień pracujemy z firmami nad porządkowaniem i usprawnianiem tych obszarów – od audytów i szkoleń, przez opracowywanie ocen ryzyka, procedur i procesów, po wdrażanie rozwiązań systemowych i automatyzacji.

Dlatego takie wydarzenia traktujemy jako świetną okazję, żeby wymienić się doświadczeniami i spojrzeć na zmiany prawne i obecne wyzwania z różnych perspektyw.

Do zobaczenia!

16/04/2026

🤝 Z narzędzi iAML od Incaso Group wspierających procesy przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu korzysta również Południowo-Mazowiecki Bank Spółdzielczy w Jedlińsku – instytucja, która w 2011 roku świętowała 100-lecie działalności, a obecnie funkcjonuje jako bank oferujący usługi klientom indywidualnym i przedsiębiorstwom z kilkunastu powiatów województw mazowieckiego i świętokrzyskiego.

Serdecznie dziękujemy za okazane nam zaufanie. Jesteśmy przekonani, że nasze rozwiązania AML będą skutecznym wsparciem w codziennej działalności banku.

Adres

Ulica Jana Pawła II 20/70
Koszalin
75-452

Godziny Otwarcia

Poniedziałek	08:00 - 16:00
Wtorek	08:00 - 16:00
Środa	08:00 - 16:00
Czwartek	08:00 - 16:00
Piątek	08:00 - 16:00

Telefon

+48221003693

Strona Internetowa

https://www.iaml.com.pl/

Ostrzeżenia

Bądź na bieżąco i daj nam wysłać e-mail, gdy AML umieści wiadomości i promocje. Twój adres e-mail nie zostanie wykorzystany do żadnego innego celu i możesz zrezygnować z subskrypcji w dowolnym momencie.